Bancă, casă și finanțe

Procesarea «Client-bancă» permite încărcarea extraselor bancare direct în 1C și crearea automată a documentelor contabile pentru fiecare operațiune. Datorită sistemului de reguli configurabile, programul determină singur contul corespondent și analiticele necesare pentru fiecare tip de plată — contabilului îi rămâne doar să verifice rezultatul și să apese butonul de validare.

Configurarea contului bancar al organizației

Înainte de a utiliza procesarea, este necesar să configurați o singură dată contul bancar al organizației în catalogul corespunzător.

Numărul contului. Verificați că numărul contului este introdus fără spații — un spațiu suplimentar va întrerupe corelarea la încărcare.

Număr de cont suplimentar. Unele client-bănci continuă să utilizeze vechiul format de cont (anterior prefixului IBAN). În câmpul «Număr de cont suplimentar» indicați numărul precedent — acest lucru asigură compatibilitatea la procesarea fișierelor unor astfel de bănci.

Fila «Client-Bancă». Aici se setează doi parametri esențiali:

• Banca — selectați banca în care este deschis contul curent respectiv.
• Formatul de salvare a ordinului de plată — acest format va fi utilizat atât la descărcarea ordinelor de plată, cât și la încărcarea extraselor bancare. Dacă banca dumneavoastră permite exportul extraselor în mai multe formate, alegeți-l pe cel care corespunde celui indicat aici.

Calea către fișiere nu trebuie specificată manual: se salvează automat la prima utilizare a procesării. Fiecare utilizator are propria cale individuală — aceasta se fixează după prima descărcare a ordinelor de plată sau prima încărcare a extraselor.

Încărcarea extrasului bancar

Perioada și fișierul

La deschiderea procesării, implicit este selectată automat ziua precedentă — exact cum lucrează de obicei contabilii: încarcă extrasul zilnic pentru ziua anterioară. La nevoie, perioada poate fi modificată manual.

Indicați fișierul generat în serviciul dumneavoastră client-bancă și salvat pe calculator.

Parametrii de încărcare

Înainte de apăsarea butonului «Încarcă» sunt disponibile două opțiuni suplimentare:

• «Crearea agenților economici» — dacă agentul economic cu codul fiscal necesar lipsește din catalog, programul îl va crea automat.
• «Validarea documentelor» — dacă această opțiune este bifată, documentele create vor fi validate imediat după încărcare.

Vizualizarea preliminară

După apăsarea «Încarcă», procesarea arată cum vor fi completate tabelele extraselor. În acest moment, documentele nu sunt încă create — este doar o vizualizare preliminară a rezultatului.

Crearea automată a agenților economici

Dacă la încărcarea extrasului procesarea nu găsește un agent economic cu codul fiscal corespunzător, îl creează automat. Totodată, din bancă se preiau informațiile de bază, inclusiv datele despre conturile curente.

Agenții economici trezoreriali. Dacă a fost creat un agent economic trezorial (de exemplu, Ministerul Finanțelor), acestuia îi va fi atribuit un singur cont bancar — cel la care s-a efectuat prima operațiune. Celelalte conturi trezoreriale trebuie adăugate manual, dacă ulterior intenționați să emiteți ordine de plată din 1C.

Date din e-Factura. Rechizitele agenților economici creați automat prin procesare nu sunt complete pentru emiterea facturilor fiscale. Pentru a obține setul complet de date, apăsați butonul cu lupă în fișa agentului economic — programul va accesa serviciul «e-Factura» și va completa informațiile. Descărcarea tuturor conturilor curente nu este obligatorie: contul care a participat la tranzacție a fost deja creat automat.

Reguli de procesare a extraselor

Reguli implicite

Dacă regulile individuale nu sunt configurate, la încărcarea extraselor sistemul aplică conturile standard:

Dacă pentru anumite operațiuni sunt necesare alte conturi sau analitice, se creează reguli individuale.

Crearea unei reguli

Apăsați butonul «Creați regulă». În formularul regulii:

1. Vizualizați detaliile tranzacției concrete, încărcate din client-bancă.
2. Stabiliți denumirea regulii — scurtă și clară, aceasta va fi afișată în ultima coloană a tabelului procesării.
3. Indicați contul necesar și completați analiticele acestuia.
4. Selectați categoria mișcării mijloacelor bănești — este necesară pentru completarea corectă a Anexei nr. 4 la bilanț (situațiile financiare — fluxurile de numerar).
5. În tabelul condițiilor, bifați tipurile de condiții care vor fi utilizate ca criterii de corelare (de exemplu, «Destinația plății»).
6. Introduceți cuvinte cheie sau un fragment de text prin care sistemul va recunoaște acest tip de plată.

Reguli tipice pentru operațiuni specifice

Achitarea impozitelor. Pentru plățile fiscale este suficient să bifați condiția după contul bancar al beneficiarului — acesta este unic pentru fiecare impozit. Condiții suplimentare pe text, de regulă, nu sunt necesare.

Distribuirea dividendelor, împrumuturilor și operațiuni similare. Dacă în destinația plății figurează numele administratorului, nu utilizați în condiție doar numele lui — o astfel de regulă poate intercepta eronat operațiuni externe. Aplicați o combinație de condiții: destinația plății ȘI contul bancar al beneficiarului (sau destinația plății ȘI contul bancar al plătitorului).

Transferuri între conturile proprii. La destinații de plată identice (de exemplu, transferul mijloacelor între conturile bancare ale întreprinderii) utilizați o combinație de condiții, pentru ca regula să nu se declanșeze pe operațiuni externe.

Plata salariilor angajaților. Contul depinde de metoda de plată selectată în documentul «Plata salariului»:

Impozitul pe venit cu subdiviziuni teritoriale. Dacă întreprinderea are subdiviziuni în regiuni diferite, creați câte o regulă separată pentru fiecare teritoriu și completați obligatoriu analitica «Subdiviziune».

Agenți economici cu cotă TVA specifică. Pentru cumpărătorii la care vânzarea se realizează cu cotă TVA specială, configurați o regulă separată, fixând codul lor fiscal.

Logica «SAU» — reducerea numărului de reguli

Pentru a evita multiplicarea regulilor de același tip, utilizați logica «SAU»:

• Dacă același cont corespondent trebuie aplicat la destinații de plată diferite — adăugați toate versiunile destinațiilor într-o singură regulă. Sistemul se va declanșa la potrivirea oricăreia dintre ele.
• Dacă regula trebuie aplicată unui grup de agenți economici — adăugați lista codurilor fiscale în condiție. Totodată, analitica «Agent economic» pe contul corespondent trebuie lăsată necompletată, pentru ca sistemul să nu fie legat de un anumit agent.

Verificarea și aplicarea regulilor

După crearea regulilor apăsați «Încarcă» — sistemul va aplica regulile tuturor extraselor încărcate și veți vedea ce reguli au funcționat pentru fiecare rând. Aceasta permite verificarea corectitudinii configurării înainte de crearea definitivă a documentelor.

Când rezultatul vă satisface, apăsați «Înregistrați documentele» — procesarea va crea documentele și le va valida, dacă parametrul «Validarea documentelor» a fost setat.

Gestionarea regulilor

Toate regulile create se păstrează în catalogul «Conturi curente», pe fila «Client-Bancă». Acolo există două subsecțiuni:

• «Suplimentar» — aici puteți modifica conturile implicite: pentru intrări (inițial 221) și pentru ieșiri (inițial 521).
• «Principală» — afișează toate regulile individuale create.

Pentru a anula o regulă, pur și simplu eliminați-o din listă.

După modificarea sau ștergerea regulilor, apăsați din nou «Înregistrați documentele» — tabelul extraselor și înregistrările contabile vor fi reformate conform setului de reguli actualizat.

După înregistrarea documentelor