Банк, касса и финансы

Обработка «Клиент-банк» позволяет загружать банковские выписки прямо в 1С и автоматически создавать бухгалтерские документы по каждой операции. Благодаря системе настраиваемых правил программа сама определяет нужный счёт и аналитику для каждого вида платежа — бухгалтеру остаётся лишь проверить результат и нажать кнопку проведения.

Настройка расчётного счёта организации

Прежде чем использовать обработку, необходимо один раз настроить расчётный счёт организации в соответствующем справочнике.

Номер счёта. Убедитесь, что номер счёта введён без пробелов — лишний пробел нарушит сопоставление при загрузке.

Дополнительный номер счёта. Некоторые клиент-банки до сих пор используют старый формат счёта (до введения IBAN-префикса). В поле «Дополнительный номер счёта» укажите прежний номер — это обеспечит совместимость при обработке файлов таких банков.

Вкладка «Клиент-банк». Здесь задаются два ключевых параметра:

• Банк — выберите банк, в котором открыт данный расчётный счёт.
• Формат сохранения платёжного поручения — этот же формат будет использоваться при выгрузке платёжек и загрузке выписок. Если ваш банк позволяет экспортировать выписки в нескольких форматах, выбирайте тот, что соответствует указанному здесь.

Путь к файлам задавать вручную не нужно: он сохраняется автоматически при первом использовании обработки. Каждый пользователь хранит свой индивидуальный путь — он фиксируется после первой выгрузки платёжных поручений или первой загрузки выписок.

Загрузка банковской выписки

Период и файл

При открытии обработки по умолчанию автоматически выбирается предыдущий день — именно так обычно работают бухгалтеры: загружают выписку ежедневно за прошедший день. При необходимости период можно изменить вручную.

Укажите файл, сформированный в вашем клиент-банке и сохранённый на компьютере.

Параметры загрузки

Перед нажатием кнопки «Загрузить» доступны два дополнительных флажка:

• «Создать контрагента» — если контрагент с нужным фискальным кодом отсутствует в справочнике, программа создаст его автоматически.
• «Проводить документы» — если флажок установлен, созданные документы будут сразу проведены.

Предварительный просмотр

После нажатия «Загрузить» обработка показывает, как будут заполнены таблицы выписок. На этом этапе документы ещё не создаются — это только предварительный просмотр результата.

Автоматическое создание контрагентов

Если при загрузке выписки обработка не находит контрагента с соответствующим фискальным кодом, она создаёт его автоматически. При этом из банка подтягивается базовая информация, включая данные о расчётных счетах.

Казначейские контрагенты. Если был создан казначейский контрагент (например, налоговый орган типа Министерства финансов), ему будет присвоен один расчётный счёт — тот, с которого была совершена первая операция. Прочие казначейские счета необходимо добавить вручную, если в дальнейшем вы планируете выставлять платёжные поручения из 1С.

Данные из e-Factura. Реквизиты контрагентов, созданных автоматически через обработку, неполны для выписывания налоговых накладных. Чтобы получить полный комплект данных, нажмите иконку лупы в карточке контрагента — программа обратится к сервису «е-Фактура» и дополнит информацию. Выгружать все расчётные счета при этом необязательно: счёт, участвовавший в транзакции, уже создан автоматически.

Правила обработки выписок

Правила по умолчанию

Если индивидуальные правила не заданы, при загрузке выписок система применяет стандартные счета:

Если для каких-либо операций требуются другие счета или аналитика, создаются индивидуальные правила.

Создание правила

Нажмите кнопку «Создать правило». В форме правила:

1. Просмотрите детали конкретного платежа, загруженного из клиент-банка.
2. Задайте наименование правила — короткое и понятное, оно будет отображаться в последней колонке таблицы обработки.
3. Укажите нужный счёт и заполните субконто к нему.
4. Выберите категорию движения денежных средств — это необходимо для корректного формирования Приложения №4 к балансу (отчёт о движении денежных средств).
5. В таблице условий установите флажками, какие элементы будут использоваться в качестве критерия сопоставления (например, «Назначение платежа»).
6. Введите ключевые слова или фрагмент текста, по которому система будет распознавать данный тип платежа.

Типовые правила для отдельных операций

Перечисление налогов. Для налоговых платежей достаточно задать условие по расчётному счёту получателя — он уникален для каждого налога. Дополнительные текстовые условия, как правило, не нужны.

Выплата дивидендов, займов и подобных платежей. Если в назначении платежа фигурирует имя учредителя, не используйте в условии только его имя — такое правило может ошибочно захватить посторонние операции. Применяйте комбинацию условий: назначение платежа И расчётный счёт получателя (или назначение платежа И расчётный счёт плательщика).

Переводы между своими счетами. При одинаковых назначениях платежа (например, перевод средств между расчётными счетами предприятия) используйте комбинацию условий, чтобы правило не срабатывало на чужие операции.

Выплата заработной платы. Счёт зависит от способа выплаты, заданного в документе «Выплата зарплаты»:

Подоходный налог с территориальными подразделениями. Если предприятие имеет подразделения в разных регионах, для каждой территории создайте отдельное правило и обязательно заполните субконто «Подразделение».

Клиенты с нестандартной ставкой НДС. Для покупателей, реализация которым ведётся по особой ставке TVA, настройте отдельное правило, зафиксировав их фискальный код.

Логика «ИЛИ» — сокращение количества правил

Чтобы не плодить однотипные правила, используйте логику «ИЛИ»:

• Если один и тот же счёт нужно применять при разных назначениях платежа — добавьте в одно правило все версии назначений. Система сработает при совпадении любого из них.
• Если правило нужно применить к группе контрагентов — добавьте список фискальных кодов в условие. При этом субконто «Контрагент» следует оставить пустым, чтобы система не привязывалась к конкретному.

Проверка и применение правил

После создания правил нажмите «Заполнить» — система применит их ко всем загруженным выпискам и вы увидите, какие правила сработали для каждой строки. Это позволяет проверить корректность настройки перед окончательным созданием документов.

Когда результат вас устраивает, нажмите «Записать документы» — обработка создаст документы и проведёт их, если параметр «Проводить документы» был установлен.

Управление правилами

Все созданные правила хранятся в справочнике «Расчётные счета», на вкладке «Клиент-банк». Там есть два подраздела:

• «Дополнительный» — здесь можно изменить счета по умолчанию: для приходов (изначально 221) и для расходов (изначально 521).
• «Основная» — отображает все созданные индивидуальные правила.

Чтобы отменить правило, просто удалите его из списка.

После изменения или удаления правил повторно нажмите «Записать документы» — таблица выписок и проводки будут пересформированы по обновлённому набору правил.

После записи документов